En général
LES CONSEILLERS EN GESTION DE PATRIMOINE INDEPENDANTS
DES INDEPENDANTS SPECIALISTES DU CONSEIL
Généralistes du patrimoine, les conseillers en gestion de patrimoine indépendants conseillent et proposent à leurs clients, les stratégies d’investissement ou les produits les mieux adaptés. Ils leur offrent un service à haute valeur ajoutée permettant l’optimisation de leur patrimoine. Ne dépendant d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance, les conseils en gestion de patrimoine indépendants ont la liberté de proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates. Leur expertise s’exerce dans 4 secteurs d’activité :
- Conseil en stratégie et organisation patrimoniale
- Assurance : assurance-vie, prévoyance, retraite…
- Valeurs mobilières et marché financier
- Immobilier
Leurs interventions peuvent être rémunérées sous la forme d’honoraires, dont les modalités sont précisées par une lettre de mission préalablement acceptée par le client, ou par une rémunération liée aux investissements.
Les conseils en gestion de patrimoine indépendants constituent aujourd’hui un vecteur avéré et crédible d’accès à l’investissement.
DES PROFESSIONNELS LIBERAUX POUR VOTRE PATRIMOINE
Les conseils en gestion de patrimoine indépendants exercent une activité libérale. Leur métier est d’assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un éclairage sur l’organisation de leur patrimoine ou qui souhaitent investir.
Ils interviennent dans le cadre de consultations occasionnelles ou d’une étude globale. Ils apprécient les objectifs de leurs clients et les composantes de leur patrimoine. Après analyse, ils conseillent, en toute indépendance, la mise en œuvre de stratégies adaptées. Leur disponibilité et leur implication en font des partenaires privilégiés.
Les conseils en gestion de patrimoine indépendants se concentrent prioritairement sur la création, le développement et la transmission du patrimoine dans toutes ses composantes. Ils sollicitent au besoin d’autres professionnels libéraux, notaires, avocats ou experts comptables…
La relation de confiance, qui s’établit au fil du temps, entre les conseils en gestion de patrimoine indépendants et leurs clients est fondée sur la confidentialité et s’inscrit dans la durée.
CHIFFRES
200 000 familles font confiance aux 2000 conseils en gestion de patrimoine indépendants agréés par la Chambre des Indépendants du Patrimoine, qui rassemble 70% des effectifs de la profession.
Depuis de nombreuses années, les épargnants français ont su profiter de cet accès privilégié à l’investissement.
Chaque année, ils confient à la profession près 9 milliards d’Euros hors immobilier, soit près de 10% de la collecte globale.
LES DIFFERENTS STATUTS
Les conseils en gestion de patrimoine peuvent avoir et cumuler différents statuts, selon le domaine dans lequel ils interviennent.
Ils doivent, le cas échéant, justifier de ce statut grâce à l’inscription sur des listes professionnelles ou à la détention de cartes spécifiques. Les principaux statuts sont :
- LE CIF, Conseil en Investissements Financiers
La liste des CIF est consultable sur le site de l’AMF :
- LE COURTIER EN ASSURANCE
La liste des courtiers est consultable sur le site de l’Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance : l’ORIAS
.