Cliquer ici pour voir le contenu : RF Patrimoine-R3
par audrey | Avr 14, 2022 | Non classé | 0 commentaires
Cliquer ici pour voir le contenu : RF Patrimoine-R3
After spending ten years in the banking sector as an asset manager and subsequently portfolio manager, Carole RUBAT satisfied her aspirations for independence by creating RF Patrimoine in October 2007.
She soon joined forces with specialists carefully handpicked for their skills, expertise and strong core values – the guiding principle behind the firm.
Carole, the firm’s managing director, develops and coordinates the networks of contacts from offices set up in PARIS and GRENOBLE.
Raphaëlle has been involved with the company since its inception. She boasts a broad range of skills which include loan brokerage, insurance, financial and real estate investment, relationship building and management.
As part of her remit, she manages the team and partnerships; however the diverse nature of her expertise has also led her to work at the University Institute of Technology where she trains undergraduates in investment methodology and property asset development strategies.
Sébastien built up fifteen years of experience as a senior banking executive at HSBC and as a financial advisor with the BPCE group (Banque Populaire/Caisse d’épargne) before lending his expertise to entrepreneurial clients and high net-worth families.
Drawing on his specialised training and certification from the Autorité de Marchés Financiers (AMF) via the mandatory Bärchen examination, Sébastien is attentive to the quality of service provided to clients, thereby maintaining an optimum level of satisfaction.
Sébastien joined the group 3 years ago out of a genuine zest for wealth management and a deep desire to be part of a real entrepreneurial project.
Sébastien applies his specialised and independent expertise to monitoring the development of your assets. He has been a member of the firm for the past decade and caters to the current and specific needs of his clients on a daily basis.
Sébastien holds a Master’s degree in wealth management and tailors his considerable investment capabilities to fit the unique circumstances of his clients.
After working in diverse sectors which shaped her choice, Dorothée manages the day-to-day administrative tasks and client reception.
Drawing on a finely-tuned sense of organisation, Dorothée provides her efficient services to both customers and staff thereby guaranteeing optimum monitoring of the firm’s operations.
Dorothée can also help you find the appropriate real-estate loan or repurchase your existing loans.
Elisabeth is knowledgeable in all professional risks: property, liability, security.
She conscientiously updates the company’s risks and requirements on a regular basis to find the most suitable coverage needed to ensure its well-being.
She maintains a close relationship with her clients and constantly adapts depending on regulatory changes as well as the realities of the market.
Thanks to her tenacity and over 20 years of experience in insurance brokerage, you benefit from reliable and committed field knowledge.
Valérie assisted the development of the historic firm in its fledgling stages towards the provision of comprehensive support to our clients on all aspects of social protection.
Ten years later, she has acquired a solid understanding of the current issues surrounding Company head and his or her employees. Accordingly, our customers entrust her with finding individual and group insurance policies that match their circumstances
Valérie is devoted, honest and highly efficient in monitoring the subscriptions and seeing that the contracts proceed smoothly.
Raphaël has been providing our customers with tailored support and independent expertise for over a decade.
It has become increasingly complex to assist company leaders and liberal professionals in a changing economic, legal and social environment.
Raphaël is readily available to help you simplify the procedures and easily understand the regulations, by aligning the regulations and the requirements.
In 1992, Amal co-founded Promovacances and Seloger.com, which he led for some twenty years.
At present, Amal occasionally takes part in the coordination of our Investors – Private equity club.
As a historic partner, Jérôme has focused his career on the creation and development of Vousfinancer. The Grenoble company established a national network of franchised loan brokerage agencies.
At present, Jérôme occasionally takes part in the coordination of our Investors – Private equity club.
Amal, co-fondateur de Promovacances et de Seloger.com en 1992, qu’il a dirigé durant une vingtaine d’années.
Amal intervient aujourd’hui ponctuellement, dans l’animation de notre club investisseurs – Private equity.
Associé historique, Jérôme a orienté sa carrière sur la création et le développement de Vousfinancer. La société d’origine grenobloise a développé un réseau d’agences franchisées dans le courtage en crédits au niveau national.
Jérôme intervient aujourd’hui ponctuellement, dans l’animation de notre club investisseurs – Private equity.
Forte de 10 ans d’expérience au sein d’établissements bancaires où elle évolue en qualité de gestionnaire de patrimoine puis gestionnaire de fortune, Carole RUBAT répond à son besoin d’indépendance et crée en octobre 2007 le cabinet RF Patrimoine.
Pour se faire elle s’entoure très rapidement de collaborateurs choisis scrupuleusement pour leurs compétences mais également pour leurs valeurs humaines – fil conducteur de l’entreprise.
Gérante du cabinet, Carole est établie sur PARIS et GRENOBLE, où elle développe et anime le réseau relationnel.
Sébastien vous consacre une expertise spécialisée et indépendante dans le suivi du développement de votre patrimoine. Depuis plus de 10 ans au sein du cabinet, il accompagne ses clients au quotidien, en répondant aux besoins courants et spécifiques.
Master II Gestion de patrimoine de l’IAE, Sébastien met à disposition ses compétences en placements, en adéquation avec la situation de ses clients.
Impliquée dans la structure depuis sa création, Raphaëlle s’est développée en multi-compétences : courtage en prêt, assurances, investissements financiers et immobiliers, relationnel et management.
Gérante du cabinet, elle est en charge de la gestion d’équipe, des partenariats, et au service de ses clients, la pluralité de son activité l’amène également à intervenir à l’IUT, en formant les élèves de licence sur la méthodologie des investissements et les stratégies de développement du patrimoine immobilier.
Après avoir vécu diverses aventures professionnelles qui ont forgé son choix, Dorothée est en charge du suivi administratif du cabinet, et de l’accueil chaleureux de nos visiteurs.
Forte d’un sens de l’organisation très développé, Dorothée met au service de nos clients et de nos conseillers toute son efficacité pour un suivi optimal du déroulement des opérations.
Dorothée est également à même de prendre en charge votre recherche de prêt immobilier, ou rachat de vos prêts en cours.
Elisabeth assure tous les risques professionnels : les biens, les responsabilités, la sécurité.
Soucieuse, elle met à jour régulièrement les risques et besoins de l’entreprise, afin de faire coller au mieux les garanties nécessaires à leur bonne marche. Proche de ses clients, elle adapte en permanence en fonction de l’évolution réglementaire, mais aussi en fonction de la réalité de marché.
Son expérience en courtage d’assurance de plus de 20 ans et sa ténacité, vous assure une connaissance terrain fiable et engagée.
Valérie a accompagné le développement du cabinet historique dans ses premiers pas vers l’accompagnement global de nos clients, sur tous les aspects de protection sociale.
10 ans plus tard, ayant acquis une connaissance approfondie des problématiques actuelles entourant le chef d’entreprise et ses salariés, nos clients lui délèguent la recherche de solutions de prévoyance, tant en souscriptions individuelles que collectives.
Valérie est dévouée, franche, et très efficace dans le suivi des souscriptions et le bon déroulement des contrats.
Raphaël vous apporte un suivi personnalisé et une expertise indépendante depuis plus de 10 ans au sein du cabinet.
Accompagner les dirigeants et les professions libérales dans un environnement économique, juridique et social est de plus en plus complexe.
Raphaël est à votre disposition pour simplifier les démarches et vous permettre d’appréhender la réglementation avec facilité, en faisant concorder réglementation et besoins.
Après avoir capitalisé plus de quinze année au sein de la banque HSBC comme fondé de pouvoir puis conseiller en gestion de patrimoine dans le groupe BPCE ( banque populaire/Caisse d’épargne), Sébastien a diversifié son expérience pour accompagner ses clients entrepreneurs et leurs grandes familles.
Formé en gestion de patrimoine et certifié AMF à l’examen Bärchen, Sébastien veille à la qualité de service apporté à ses clients afin de maintenir un niveau de satisfaction optimal.
Passionné par la gestion de patrimoine, et désireux de vivre un vrai projet d’entreprise, Sébastien a rejoint le groupe depuis déjà 3 ans.